防范打击电信网络新型违法犯罪 人民银行南京分行做了这五件事
2020-05-21 12:22:00  来源:中国江苏网  
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中国江苏网讯 中国人民银行南京分行严格贯彻落实党中央、国务院、人民银行总行各项工作部署,抓实“政策传导、联防联控、科技赋能、自律共管、宣传引导”五项着力点,压实账户风险管理责任,持续推进防范打击电信网络新型违法犯罪工作,取得良好成效。截至目前,累计向公安机关移送线索1000余条,配合公安部门成功破获电信诈骗案件730余起。

一是从“政策传导”着力,细化账户管理要求。

联合江苏省公安厅下发《关于进一步加强企业银行结算账户管理防范打击通讯网络新型违法犯罪的通知》(南银办〔2020〕34号),创新实施企业基本户开户责任告知制度,明确首开户企业的业务开通和动态复核要求,强化账户业务全过程管控。

 

人民银行南京分行召开支付结算会议部署账户风险管理工作

自2020年5月6日起,企业(含个体工商户)在省内银行开立基本存款账户,银行将以书面形式告知开户申请人出租、出借、出售单位银行结算账户等违法违规行为的法律责任和惩戒后果。

 

人民银行南京分行联合省公安厅下发《关于进一步加强企业银行结算账户管理防范打击通讯网络新型违法犯罪的通知》(南银办〔2020〕34号)

告知制度实施首日,全省新开户企业共签署3600余份《告知书》,有效提升了企业防范通讯网络新型违法犯罪的主动性和责任感。

基本存款账户开户申请人签署《开设单位银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任告知书》

二是从“联防联控”着力,强化账户处置筛查。

完善“警银联防联控”机制,推动企业注册地址真实性验证、涉案账户及关联企业名单等数据共享,实现风险企业、账户的精准筛选防控;联合公安机关探索涉案账户以及关联企业账户处置流程、账户控制措施及申诉渠道,提高处置效率,妥善解决纠纷。

利用“省联整办”工作机制,建立“公安机关提供名单、人民银行筛选信息、银行机构精准防控”的涉案账户处置模式,实现联防联控和风险信息共享,截断非法资金交易通道。运用“涉企信息共享”机制,将防控关口前移,各地公安机关积极与行政审批、市场监管、税务等部门沟通,加强企业登记、市场监管等前置环节工作,探索开办企业黑灰名单制。 

 

三是从“科技赋能”着力,精准实施风险摸排。

综合运用“江苏省政银易企通系统”,实施公安部门涉案账户和市场监管部门企业登记信息的共享。利用系统比对功能,建立关联企业筛选模型,开展涉案账户及关联企业风险筛查。同时,梳理涉案账户开户行、企业注册地、企业法定代表人户籍地等集中共性特征,借助系统10类风险监测模型,系统比对企业登记、纳税等信息筛选具有显著可疑特征的企业账户,移送辖内银行机构进一步进行真实性核查。

四是从“自律共管”着力,创新账户管理方式。

建立完善“省、市、县”三级账户管理自律机制,定期组织召开成员单位账户管理和风险排查联席会,会商公安部门制定分类联动处理措施。南通中支探索建立辖区《账户管理工作指引》,对开户审核、账户使用、账户变更和撤销、信息共享与处置等账户管理工作提供指导意见,在辖区内形成相对统一的风控防线。宿迁中支试点实施企业基本存款账户开户尽职调查分类管理,根据涉案账户行别集中度情况,对辖区银行机构实施“100%上门、不低于80%上门、不低于50%上门、继续执行行内制度”四层次开户尽职调查要求。

 

人民银行南通中支召开账户自律管理和风险排查联席会

五是从“宣传引导”着力,净化支付服务环境。

及时收集辖内银行、公安等单位发现堵截或破获的风险事件和案件情况,以《支付结算业务风险提示》、《防范治理电信网络新型违法犯罪典型案例》、《江苏省取消企业账户许可典型案例》等形式编发,目前累计编发50余例账户风险情况、20余次风险提示。

 

人民银行南京分行联合省高院、省高检、省公安厅发布《关于严厉打击防范开立、贩卖单位银行结算账户用于通讯网络新型违法犯罪的通告》

人民银行南京分行下发《关于近期涉及银行账户管理案件的风险提示》

会同省公安厅、省委网信办等部门开展打击治理通讯网络新型违法犯罪网络宣传,指导江苏省支付清算服务协会召开知识竞赛和安全宣传。

 

江苏省支付清算服务协会举办全省支付清算知识竞赛

 

江苏省支付清算服务协会通过公众号开展防范电信诈骗宣传

利用账户管理自律联席会、打击治理通讯网络新型违法犯罪工作联席会议等机制,依托基层银行网点、农村金融综合服务站点、社区学校等阵地,开展支付安全教育和防范电信诈骗集中宣传。

 

人民银行苏州中支联合市公安局开展防范电信诈骗集中宣传

下一步,人民银行南京分行将持续做好银行账户管理工作,不断完善对企业银行账户的事中事后管理,完善联防联控工作机制,会同公安部门做好电信网络新型违法犯罪等违法违规行为的打击防控工作,有力震慑相关违法行为。

标签:人民银行;账户;涉案账户
责编:王玥
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